Dlaczego chcąc wyszukać „doradca finansowy Poznań” lub „doradca kredytowy Poznań” należałoby obecnie wpisać ekspert lub „specjalista finansowy Poznań”?
Wszystko przez ustawę z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami [Dz.U. 2017 poz. 819] z którą można zapoznać się na stronie głównej Sejmu https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/DocDetails.xsp?id=WDU20200001027
Powyższa ustawa wprowadza miedzy innymi regulacje dotyczące tego kto może być doradcą kredytowym, agentem a kto pośrednikiem.
Najistotniejsza różnica między ekspertem a doradcą finansowym dotyczy:
Wynagrodzenia:
- Doradca finansowy: pobiera wynagrodzeni bezpośrednio od klienta
- Ekspert finansowy: pobiera wynagrodzenie nie od klienta ale od instytucji finansowej jaką jest bank.
Usług doradczych:
- Doradca finansowy: świadczy usługi doradcze
- Ekspert finansowy: nie świadczy usług doradczych
Co natomiast powyższa ustawa zmieniła w mojej codziennej pracy?
Dla mnie najistotniejszą zamianą była sama nazwa. Dawniej określano mnie mianem doradcy kredytowego, a obecnie świadczę usługi jako ekspert finansowy i agent firmy Grupa ANG, SA która jest ogólnopolskim powiązanym pośrednikiem kredytu hipotecznego. Forma wynagrodzenia nie uległa zmianie a to bardzo istotne z punktu widzenia ustawy. Teraz tak jak i wcześniej badam zdolność kredytową klientów, pomagam w kompletowaniu dokumentacji. Niejednokrotnie wspieram całość transakcji będąc w kontakcie z deweloperem albo biurem nieruchomości aby usprawnić cały proces. Jakość obsługi klientów zawsze była i jest dla mnie istotą kwestią dlatego od wielu lat współpracuje z Firmą GRUPA ANG, która już 3 lata z rzędu otrzymuje tytuł Etycznej Firmy o czym można poczytać w poniższym linku. https://grupaang.pl/2023/03/23/grupa-ang-w-gronie-super-etycznych-firm/
Źródła:
- Ustawa z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami [Dz.U. 2017 poz. 819]
- Strona internetowa GRUPA ANG SA
